Los inversionistas de bitcoin (BTC) y otras criptomonedas están bajo la lupa de la Hacienda de España, especialmente aquellos que no declaran sus activos. El gobierno español ha intensificado su vigilancia, a veces llegando a examinar aspectos muy personales.

Según la Agencia Tributaria, cerca de un millón de personas en España tienen bitcoin y otros criptoactivos. En abril, la agencia envió avisos a 948,000 de estos inversores para recordarles su obligación de declarar sus tenencias.

El economista tributario José Antonio Bravo, director de la firma Fiscal Crypto, explicó cómo Hacienda investiga a los usuarios de criptomonedas. En general, las investigaciones comienzan cuando hay discrepancias entre la información que el contribuyente declara y la que Hacienda ya posee.

La Agencia Tributaria obtiene datos de los modelos 172 y 173, que afectan a los exchanges de criptomonedas y otras plataformas. También se solicita información a bancos sobre transferencias de fondos relacionadas con criptomonedas.

Si Hacienda detecta que un contribuyente ha realizado una operación no declarada, inicia procedimientos para que se reporten las ganancias. Bravo aclara que los inspectores emiten solicitudes de información que los contribuyentes deben responder en un plazo de 10 días hábiles. Si la información no se proporciona, Hacienda podría imponer sanciones y calcular un impuesto mayor.

Bravo aconseja a los inversores que entreguen toda la documentación requerida y respondan a los requerimientos para evitar problemas. La falta de respuesta puede llevar a Hacienda a estimar impuestos mayores, ya que considera que el dinero no justificado es ganancia no declarada.

Para evitar sanciones, Bravo recomienda colaborar plenamente con Hacienda y proporcionar toda la información posible. La Agencia Tributaria puede imponer impuestos basados en indicios si no se justifica el origen de los fondos, aumentando así el riesgo de sanciones significativas.

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